Eine Krankenversicherung und eine private Haftpflichtversicherung sollte jeder Mensch haben. Auch eine KFZ-Versicherung, falls Sie ein Auto haben. Besitzen Sie Immobilien, sollten Sie zusätzlich auch eine Gebäudeversicherung abschließen. Die Berufsunfähigkeitsversicherung oder eine private Altersvorsorge sind auch empfehlenswert, ebenso wie die Auslandskrankenversicherung, wenn Sie sich im Ausland aufhalten. Es gibt aber auch Versicherungen, die sich heutzutage kaum noch lohnen. Hierzu gehören zum Beispiel die Lebensversicherung, Versicherungen die Schäden an Brillen oder Handys abdecken, Versicherungen die das Reisegepäck abdecken oder Tierkrankenversicherungen. Man sollte vorher immer abwägen, was einen in finanzielle Notsituationen bringen kann und was man ohne weiteres selber bezahlen könnte.
Um eine ausgewogene und sinnvolle Versicherung sicherzustellen, bittet der Finanzberater im Erstgespräch darum, alle Versicherungspolicen – Lebens-, Kranken-, Wohnungs- und Autoversicherungen usw. – zu überprüfen. Dadurch kann festgestellt werden, ob eine Über- oder Unterversicherung vorliegt.
Im Anschluss an eine finanziellen Bedarfsanalyse kann der Versicherungsexperte maßgeschneiderte Finanzvorschläge unterbreiten.
Bei der Situationsanalyse wird die finanzielle, familiäre und steuerliche Vermögenssituation erfasst. Ebenso werden die bereits abgeschlossenen Versicherungsverträge erfasst.
Auf Basis der Bedürfnisse und Wünsche des Kunden und der Situationsanalyse wird durch den Versicherungsberater der Versicherungsbedarf des Kunden ermittelt.
Hier werden alle verfügbaren Versicherungsprodukte geprüft, um Ihnen einen individuellen Versicherungsschutz zu bieten, der genau an Ihre Bedürfnisse angepasst ist. Dabei wird sowohl auf Qualität, als auch auf ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis geachtet.
Auch bei der Suche nach einer Finanzierung oder einer guten Geldanlage können wir aus einer Vielzahl von Anbietern und verschiedenen Angeboten die für Sie passenden Vorschläge ausarbeiten. Selbstverständlich besprechen wir alle Vorschläge mit Ihnen persönlich und erläutern Ihnen verständlich die einzelnen Möglichkeiten.
Der nächste Schritt liegt in Ihren Händen, Sie erfassen ihre Bedürfnisse und überprüfen dahingehend, welche Versicherungsoptionen Ihnen entsprechen.